محلل مخاطر الاحتيال
Fraud Risk Analyst
نبذة عنا
تمارا هي منصة التمويل الرقمي الرائدة في المملكة العربية السعودية ومنطقة الخليج العربي، مع مهمة مساعدة الناس على تحقيق أحلامهم من خلال بناء أكثر تطبيق مالي في العالم يركز على العميل. تخدم الشركة ملايين المستخدمين في المنطقة وتتعاون مع علامات تجارية عالمية وإقليمية رائدة مثل أبل، شي إن، جارير، نون، إيكيا وأمازون، بالإضافة إلى الشركات الصغيرة والمتوسطة.
تمارا هي أول شركة تمويل رقمي في المملكة العربية السعودية تحقق تقييم مليارات الدولارات، وتدعمها شركة صانع الاستثمارات، وهي شركة مملوكة بالكامل لصندوق الاستثمار العام، وشركة SNB Capital، وشركة Checkout.com، وغيرها. تعمل الشركة من مقرها في الرياض، مع مكاتب دعم إقليمية وعالمية إضافية.
دورك
نبحث عن محلل مخاطر احتيال للانضمام إلى فريقنا للاحتيال (الخط الثاني للدفاع). ستدعم عملية الاحتيال الكاملة للخط الثاني من البداية إلى النهاية عبر أربعة مجالات: الحوكمة، والسياسات والتحديات المستقلة للضوابط الأولى؛ التنظيم من خلال تنسيق مشاركات SAMA/CBUAE، والإشعارات الإشرافية، وسجل الملاحظة التنظيمية، واجهة المراجعة الداخلية؛ تقييم المخاطر واختبار الضوابط، مع دعم تقييم مخاطر الاحتيال السنوي، واختبار الضوابط القائمة على المخاطر، وإطار الرغبة في المخاطرة/KRI، وتتبع القضايا/العلاج. طوال ذلك، ستظل ثاني خط في الإطار، وتحديه وضمانه، ولن تبني أو تدير ضوابط الخط الأول.
ستحلل البيانات، وستحقق في حالات الاحتيال، وستحدد الثغرات في الضوابط، وستتعاون مع أصحاب المصلحة لضمان وجود تدابير وقائية وكشف قوية. ستساعد في إعداد الأدلة والوثائق المتعلقة بالاحتيال للتحقيقات التنظيمية، والمراجعات الداخلية، أو التقارير الحوكمة، مما يضمن بقاء بيئة الاحتيال في تمارا متوافقة وناضجة.
أنت محقق بطبيعتك، مدفوع بالبيانات، واستباقي. تتفوق في البيئات السريعة، وتستمتع بحل المشكلات، ويمكنك الموازنة بين العمق التحقيقي مع التنفيذ الفعال.
مسؤولياتك
خبرتك
جميع الأفراد المؤهلين مدعوون لتقديم الطلبات.
- دعم تنفيذ إطار الاحتيال في تمارا، مع التركيز على التحقيقات في الاحتيال، وتحليل البيانات، والتقارير.
- تحليل البيانات المعاملاتية والتشغيلية باستخدام SQL أو الأدوات التحليلية للكشف عن الاتجاهات ومواطن الضعف في الضوابط.
- المساعدة في إعداد الأدلة، والوثائق، والتقارير لهيئات الحوكمة الداخلية، وللطلبات التنظيمية عند الحاجة.
- دعم تقييمات مخاطر الاحتيال، وأنشطة الاختبار، ومتابعة القضايا المحددة أو تحسينات الضوابط.
- المساهمة في الحفاظ على سياسات وإجراءات الاحتيال، وضمان الاتساق والوضوح التشغيلي.
- التعاون مع عمليات الاحتيال للتحقق من حلول الحالات، وتحديد الأنماط المتكررة، واقتراح تحسينات في الضوابط.
- 2-3 سنوات في مجال مخاطر الاحتيال، والمخاطر والضوابط، والمراجعة الداخلية، والامتثال، أو دور في الخط الثاني/الضمان، في مجال التمويل الرقمي، أو المصارف، أو المدفوعات، في الغالب.
- التعرض لتحليل الاحتيال، أو تحليل البيانات، أو SQL للتحقق من الحالات والكشف عن الاتجاهات.
- مهارات تحقيق ومشكلات قوية، مع القدرة على تحديد الأسباب الجذرية واقتراح إجراءات تصحيحية.
- الاطلاع على إطار مكافحة الاحتيال (CFF) أو معايير تنظيمية مماثلة من SAMA، وهو أمر إيجابي.
- خلفية تعليمية في تكنولوجيا المعلومات، أو علوم الكمبيوتر، أو الهندسة، أو مجال تقني ذي صلة، وهو أمر مفضل.
- اهتمام قوي بالتفاصيل، وعقلية تحليلية، ونزاهة عالية عند التعامل مع المعلومات السرية.
- فهم نموذج الخطوط الثلاثة للدفاع والحدود المستقلة بين الخط الأول والثاني.
- مهارات تحليلية ومهارات بيانات قوية: مريحة للعمل مع بيانات الاحتيال/الخسارة، وبناء MI، وإنتاج لوحات معلومات KRI (Excel/Sheets ضرورية؛ SQL إيجابي قوي).
- مكتوب باللغة الإنجليزية الممتازة - قادر على صياغة ورقات اللجان، والردود التنظيمية، والوثائق الواضحة والهيكلية.
- اهتمام عال بالتفاصيل، وملكية المواعيد النهائية، والقدرة على متابعة الإجراءات حتى إغلاقها عبر فرق متعددة.