رئيس مكافحة غسل الأموال (AML) - سعودي الجنسية
Head of Anti-Money Laundering (AML) - Saudi National
نبذة عنا
تمارا هي المنصة المالية الرائدة في المملكة العربية السعودية ومنطقة الخليج الأوسع، ورسالتها هي مساعدة الناس على تحقيق أحلامهم من خلال بناء تطبيق مالي فائق يركز على العملاء. تخدم الشركة ملايين المستخدمين في المنطقة وتتعاون مع علامات تجارية إقليمية وعالمية رائدة مثل SHEIN وجرير وnoon وإيكيا وأمازون، بالإضافة إلى الشركات الصغيرة والمتوسطة.
تمارا هي أول شركة ناشئة مالية سعودية تبلغ قيمتها مليار دولار، وهي مدعومة من استثمارات صناديق الاستثمارات العامة (PIF) وشركة SNB Capital وCheckout.com وغيرها. تعمل الشركة من مقرها الرئيسي في الرياض، مع مكاتب إقليمية وعالمية إضافية.
دورك
سيتولى رئيس مكافحة غسل الأموال قيادة وإدارة العمليات والأنشطة والمسؤوليات الشاملة لإدارة مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب، مع تقديم تقارير إدارية إلى الرئيس التنفيذي وتقارير وظيفية إلى لجنة المراجعة. يتولى هذا الدور مسؤولية تطوير وتنفيذ وصيانة إطار عمل الشركة لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة في المملكة العربية السعودية. ويشمل ذلك ضمان الامتثال لقانون مكافحة غسل الأموال السعودي ولائحته التنفيذية، ومتطلبات البنك المركزي السعودي (ساما)، والتزامات الإبلاغ للوحدة السعودية للتقارير المالية (SAFIU)، ومتطلبات العقوبات المالية المستهدفة المعمول بها.
سيعمل رئيس مكافحة غسل الأموال بشكل وثيق مع وظائف الأعمال والرقابة لتحديد وتقييم مخاطر الجرائم المالية، وضمان تنفيذ ضوابط فعالة بشكل متسق عبر الشركة، ومعالجة الفجوات المحددة، وتعزيز ثقافة قوية للامتثال لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة.
مسؤولياتك
خبرتك
- إطار عمل وضوابط مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة: تطوير وتنفيذ ومراقبة وتحسين إطار عمل وضوابط مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة بشكل مستمر لضمان فعاليتها ومواءمتها مع المتطلبات التنظيمية المعمول بها.
- الإشراف على عمليات مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة: قيادة والإشراف على أنشطة وحدة مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب، وضمان أداء جميع المسؤوليات بفعالية ومعالجة أي قصور في الضوابط أو العمليات على الفور.
- السياسات والإجراءات: تطوير وصيانة ومراجعة سياسات وإجراءات ومعايير وضوابط تشغيلية للشركة في مجال مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة بشكل دوري لتعكس التطورات التنظيمية والمخاطر الناشئة والممارسات الصناعية ذات الصلة.
- تقييم المخاطر على مستوى المؤسسة: الإشراف على تحديد وتقييم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة الناشئة عن عملاء الشركة ومنتجاتها وخدماتها ومعاملاتها وقنوات التسليم والتعرض الجغرافي.
- إدارة أصحاب المصلحة والاستشارات: بناء والحفاظ على علاقات فعالة مع أصحاب المصلحة الداخليين الرئيسيين وتقديم التوجيه والمشورة بشأن مخاطر مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة والمتطلبات التنظيمية والمنتجات الجديدة والمبادرات التجارية وتعزيز الضوابط.
- فحص العقوبات والأشخاص السياسيين المعرضين للخطر: الإشراف على ضوابط فحص العقوبات والعقوبات المالية المستهدفة والأشخاص السياسيين المعرضين للخطر، بما في ذلك التحقيق في التنبيهات والتصعيد واتخاذ القرارات وإجراءات التجميد والإبلاغ التنظيمي حيثما ينطبق ذلك.
- تقارير مجلس الإدارة والإدارة العليا: تقديم تقارير منتظمة إلى الرئيس التنفيذي ولجنة المراجعة حول تعرض الشركة لمخاطر مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة وفعالية الضوابط ومؤشرات الأداء الرئيسية والحالات الجوهرية والتطورات التنظيمية وأوجه القصور المحددة وحالة إجراءات المعالجة.
- إدارة أصحاب المصلحة والاستشارات: بناء والحفاظ على علاقات فعالة مع أصحاب المصلحة الداخليين الرئيسيين وتقديم التوجيه والتوعية والمشورة بشأن مخاطر ومتطلبات وضوابط مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة.
- مراقبة المعاملات وإدارة التنبيهات: الإشراف على آليات مراقبة المعاملات وضمان ضبط القواعد بشكل فعال وإعدادات الحدود وإدارة السيناريوهات لتقليل النتائج الإيجابية الخاطئة.
- الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة: ضمان التحقيق في الأنشطة غير المعتادة بشكل مناسب وتقديم تقارير المعاملات أو الأنشطة المشبوهة بدقة وسرية وفي الوقت المحدد إلى وحدة الاستخبارات المالية السعودية عبر قنوات الإبلاغ الرسمية.
- التواصل التنظيمي: العمل كنقطة اتصال أساسية لشؤون مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة وتنسيق ردود دقيقة وكاملة وفي الوقت المناسب على الطلبات والتفتيشات والاستفسارات من ساما وSAFIU والسلطات المختصة الأخرى.
- قيادة الفريق: إدارة وتطوير فريق مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب، وتحديد مسؤوليات وتوقعات أداء واضحة، وضمان توفر الموارد والمعرفة والأنظمة والقدرات المناسبة للوظيفة.
- خبرة لا تقل عن 6 سنوات في مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب أو الامتثال للجرائم المالية أو الامتثال التنظيمي أو مجال ذي صلة، بما في ذلك خبرة في دور قيادي أو إداري تحت إشراف ساما.
- الحصول على موافقة مسبقة من ساما أمر مرغوب فيه للغاية، ولكنه ليس إلزامياً.
- معرفة قوية بالإطار التنظيمي السعودي لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب، ومتطلبات ساما، والتزامات الإبلاغ لـ SAFIU، والعقوبات المالية المستهدفة، والمعايير الدولية ذات الصلة.
- خبرة واسعة في مراقبة المعاملات وإدارة التنبيهات والحالات والتحقيق في الأنشطة المشبوهة وفحص العقوبات وقدرات أنظمة مكافحة غسل الأموال.
- فهم قوي لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة والأنماط والمؤشرات الحمراء وممارسات الضوابط.
- مهارات قيادية وتواصلية وشخصية.
- مهارات قيادية وتحليلية واتخاذ القرار والتواصل وإدارة أصحاب المصلحة قوية.
- القدرة على التعامل مع الأمور الحساسة والسرية بحكم سليم واستقلالية ونزاهة.
- شهادة مهنية ذات صلة، مثل CAMS أو مؤهل ICA أو شهادة مكافحة الجرائم المالية المكافئة.
- نظراً للوائح ساما، نحن نتطلع إلى توظيف سعودي الجنسية في هذا الدور.