مسؤول مكافحة الاحتيال
Anti Fraud Officer
من نحن❓
نحن فودكس! نظام بيئي رائد لإدارة المطاعم ومزود لتقنيات الدفع. تأسست الشركة في عام 2014 ويقع مقرها الرئيسي في الرياض ولها مكاتب في 5 دول، بما في ذلك الإمارات ومصر والأردن والكويت. نخدم حالياً عملاء وشركاء في أكثر من 35 دولة حول العالم. لقد نجحت منتجاتنا المبتكرة في معالجة أكثر من 6 مليارات طلب حتى الآن! مما يجعل فودكس واحدة من أسرع شركات SaaS تطوراً في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا. كما حققت فودكس ثلاث جولات تمويلية، كان آخرها جمع 170 مليون دولار في أكبر جولة تمويل SaaS في الشرق الأوسط، مما عزز قدراتها الابتكارية لخدمة أصحاب الأعمال بشكل أفضل.
الوظيفة باختصار💡
سيكون مسؤول مكافحة الاحتيال جزءاً من وظيفة مكافحة الجرائم المالية المسؤولة عن الإشراف على مخاطر الاحتيال في الشركة، وتغطي مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF) ومكافحة الاحتيال (AF). يجب أن يلتزم هذا الدور بجميع لوائح البنك المركزي السعودي (SAMA) في هذه الجوانب وينفذها ويضمن تطوير وتنفيذ السياسات والإجراءات والأدوار والمراقبة والأنظمة/الأدوات وإعداد التقارير ذات الصلة.
ماذا ستفعل❓
ما الذي نبحث عنه❓
ما نقدمه لك❗
نعتقد أنك ستحب العمل في فودكس!
- المساهمة في إعداد سياسة مكافحة الاحتيال بما يتماشى مع لوائح البنك المركزي السعودي (SAMA) (الخاصة بخدمات الدفع) والقواعد أو المبادئ المعمول بها.
- المساهمة في توثيق سياسة/دليل مكافحة الاحتيال للشركة وفقاً للبنك المركزي السعودي (SAMA) (الخاص بخدمات الدفع) وقانون مكافحة الاحتيال.
- المشاركة في توثيق أدلة الإجراءات التفصيلية التي تغطي جميع العمليات ومتطلبات إعداد التقارير المتعلقة بمكافحة الاحتيال.
- تنفيذ جميع العمليات المطلوبة المصممة بشكل أساسي لإدارة مخاطر الاحتيال أو الامتثال للوائح والسياسات والإجراءات بما في ذلك إجراء التحقيقات المطلوبة.
- إبلاغ الوظائف/الموظفين المعنيين بالإجراءات واللوائح الجديدة، وضمان المتابعة المستمرة للتنفيذ بما في ذلك متطلبات النظام.
- المشاركة في إعداد الردود على جميع تعميمات وطلبات البنك المركزي السعودي (SAMA) (الخاصة بخدمات الدفع) المتعلقة بحالات الاحتيال وإعداد المعلومات المطلوبة بالشكل والإطار الزمني المناسبين.
- الاحتفاظ بسجلات/سجلات الاتصالات والتعميمات والمراسلات (استلام وتوزيع ومتابعة الإجراءات المتخذة، وإرسال ومتابعة الردود).
- أداء متطلبات التحقق من العميل وفحوصات الاحتيال ومراجعات التحقق في تأهيل وإعادة تأهيل قبول العملاء.
- المساهمة في تنفيذ الأدوات/الأنظمة لمراقبة العملاء والمعاملات مقابل قوائم الأشخاص أو الكيانات أو الدول الخاضعة للعقوبات الصادرة عن الحكومة/الجهات المختصة والسيناريوهات المحددة مسبقاً.
- المشاركة في تنفيذ نظام كشف الاحتيال وإعداد السيناريوهات المحددة مسبقاً.
- المساهمة في تحديث سيناريوهات المراقبة المتعلقة بمخاطر الاحتيال.
- الإشراف على التنفيذ التشغيلي لنشاط مخاطر الاحتيال وضمان وجود اختبارات فعالة للضوابط.
- تقييم كفاءة وفعالية أنظمة الرقابة بانتظام والتوصية بالتحسينات اللازمة.
- إجراء تقييمات المخاطر المتعلقة بمخاطر الاحتيال بالتنسيق مع مدير الجرائم المالية للكيانات/العمليات والمنتجات والخدمات والمبادرات الجديدة.
- مراقبة تنبيهات الاحتيال والأنشطة المشبوهة الناتجة عن أنظمة مراقبة الاحتيال وقنوات الإبلاغ الأخرى.
- 2-3 سنوات من الخبرة في دور ذي صلة
- درجة البكالوريوس في إدارة الأعمال أو المالية أو الاقتصاد أو القانون أو مجال آخر ذي صلة - يفضل الماجستير
- معرفة قوية بالامتثال التنظيمي في المملكة العربية السعودية في الخدمات المالية وخدمات الدفع
- خبرة سابقة وقوية في مجال المدفوعات ومكافحة الاحتيال ومكافحة الرشوة والفساد داخل صناعات الخدمات المالية.
- معرفة بالإطار التنظيمي للبنك المركزي السعودي (SAMA) (الخاص بخدمات الدفع).
- الرغبة في توسيع المعرفة التقنية في مجموعة واسعة من المشاريع.
- القدرة على تحليل وتقييم البرامج والسياسات والاحتياجات التشغيلية.
- إجادة اللغتين العربية والإنجليزية (شفهياً وكتابياً)
- إجادة قوية لبرامج مايكروسوفت أوفيس (Word وExcel وPowerPoint)
- لدينا ثقافة شاملة ومتنوعة تشجع الابتكار والمرونة في المكاتب.
- نقدم حزم تعويضات تنافسية للغاية، بما في ذلك المكافآت وإمكانية الحصول على أسهم.
- نعطي الأولوية للتطوير الشخصي ونقدم تدريباً منتظماً وبدل تعلم سنوي لمواجهة تحديات جديدة وتنمية مسارك المهني في بيئة عالية النمو.
- انضم إلى فريق موهوب من أكثر من 30 جنسية يعملون في 14 دولة، واكتسب خبرة قيمة في صناعة مثيرة.
- نقدم الاستقلالية والإرشاد والأهداف الصعبة التي تخلق فرصاً لا تصدق لك وللشركة.