ضابط مكافحة غسل الأموال
AML Officer
نبذة عنا
تمارا هي منصة مالية رائدة في المملكة العربية السعودية ومنطقة دول مجلس التعاون الخليجي، تهدف إلى مساعدة الناس على تحقيق أحلامهم من خلال البساطة والثقة والتواجد في كل مكان يحتاج فيه عملاؤنا إلينا. اليوم، يعتمد أكثر من 25 مليون عميل وأكثر من 130 ألف تاجر شريك على تمارا يوميًا للحصول على حلول مالية موثوقة في مجالات التجزئة والسفر والتعليم والرعاية الصحية وغيرها. تدعم تمارا شركة سنابيل للاستثمارات، وهي شركة مملوكة بالكامل لصندوق الاستثمار العام (PIF)، وشركة SNB Capital، وغيرها.
دورك
نبحث عن ضابط مكافحة غسل الأموال (AML) للانضمام إلى فريقنا. ستلعب دورًا حاسمًا في ضمان الامتثال للوائح من خلال تطبيقها بفعالية في العمليات اليومية. ستعتمد على مهاراتك في استخدام اختبارات الامتثال لمراقبة وتفتيش مختلف وحدات الشركة، وضمان عملها ضمن الأطر القانونية والتنظيمية المحددة. ستكون مسؤولًا عن الإبلاغ عن نتائج الامتثال، وتصعيد حالات عدم الامتثال لإنشاء تجارب فريدة لا يمكن تقديمها إلا من قبل تمارا.
مع سجل حافل في الحفاظ على برنامج امتثال منظم وفعال، وضمان اتخاذ الإجراءات في الوقت المناسب والتواصل الفعال على جميع المستويات، ستعمل على تحويل الطريقة التي يمتلك بها الملايين من المستخدمين المنتجات، ويدفعون، ويودعون.
أنت لاعب فريق مدفوع، ومتحمس، ومتسائل، تعلم أن القوة الجماعية تعني أننا جميعًا نكسب. مع نظرة إيجابية، أنت موجه نحو الحلول - تتحدى الظروف، دائمًا تجد طريقة من خلال، مهما كانت التحديات.
ستجد طريقة للعمل مع الجميع من خلال التعاطف والاحترام. ستكون مدفوعًا ومرتاحًا للاستجابة بسرعة مع الإلحاح، مع القدرة على تغيير المسار دون فقدان الزخم والطاقة، مما يؤدي إلى نجاح كبير.
مسؤولياتك
خبرتك
- القدرة على قراءة وفهم القواعد واللوائح التي تحكم الأعمال وترجمتها إلى ممارسة.
- التحقق من معرفة عملاء التجار (KYC) كخط دفاع ثانٍ قبل الموافقة على الانضمام وتسجيل جميع التجار الذين تم التحقق منهم لأغراض الإبلاغ.
- ضمان الحصول على جميع معرفة عملاء المستهلكين من خلال إجراء عينات دورية والتقارير عن أي أوجه قصور.
- ضمان أن جميع التجار قد تم تعيينهم بالرمز المناسب للتصنيف التجاري (MCC) ومستوى المخاطر من منظور مكافحة غسل الأموال (الولاية القضائية، والمنتجات، والقنوات، والشكل القانوني للشركة).
- ضمان مراقبة جميع المعاملات وتنفيذ جميع سيناريوهات مكافحة غسل الأموال/الاحتيال وتحديثها بشكل دوري.
- مراقبة وتفتيش أقسام الشركة/الوحدات من خلال اختبارات الامتثال لضمان الامتثال للوائح والمتطلبات.
- إعداد تقرير عن النتائج/الملاحظات، والتصعيد في حالة حدوث خروقات.
- وضع خطة عمل مع الإدارة المعنية لحل الخرق وإيجاد حل لمنع انتهاكات المستقبل.
- مراجعة المواد التسويقية والترويجية ومشاركة التعليقات مع مدير الامتثال.
- درجة البكالوريوس في القانون أو إدارة الأعمال أو مجال ذي صلة.
- 2+ سنوات في مجال مماثل تحت إشراف SAMA.
- خبرة في التمويل والتكنولوجيا المالية والمدفوعات ذات الصلة مفضلة للغاية.
- القدرة على قراءة وفهم القواعد واللوائح التي تحكم الأعمال وترجمتها إلى ممارسة.
- مهارات تواصل وتقديم ممتازة.
- مهارات تنظيمية وإدارة الوقت ممتازة.
- موجه نحو العملاء مع مهارات تفاوض قوية.
- حل المشكلات التحليلي والقائم على البيانات.