أخصائي الالتزام ومكافحة غسل الأموال

• مراقبة الالتزام بلوائح ساما المعمول بها والتعميمات وشروط الترخيص والسياسات الداخلية.
• مراقبة الالتزام بلوائح ساما المعمول بها والتعميمات وشروط الترخيص والسياسات الداخلية، والحفاظ على سجل الالتزامات التنظيمية.
• دعم خطة مراقبة الالتزام، وإجراء المراجعات واختبارات الضوابط، ومتابعة الإجراءات التصحيحية حتى إغلاقها.
• مراجعة المنتجات والخدمات الجديدة، ورحلات العملاء، والتغييرات التشغيلية، واتفاقيات العملاء، والإفصاحات، والسياسات، والإجراءات، والمواد التسويقية.
• دعم تقارير ساما التنظيمية والردود وطلبات المعلومات، وإدارة التقديمات والمراسلات عبر eSAMA وRMS وSAMA Care والبوابات الأخرى المعمول بها.
• دعم متطلبات عدم الممانعة (NOC) الخاصة بساما، بما في ذلك تحديد متى يكون NOC مطلوباً، وإعداد التقديمات، والمتابعة حتى الإغلاق.
• مراقبة حماية العملاء، ومعالجة الشكاوى، والتعهيد الخارجي، والالتزام المتعلق بالأطراف الثالثة.
• تصعيد المخالفات الجوهرية والحوادث والمخاطر التنظيمية إلى مدير الالتزام ومكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب.
• دعم تنفيذ وصيانة إطار مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب والعقوبات.
• الإشراف على اعرف عميلك (KYC)، والعناية الواجبة بالعملاء، والعناية الواجبة المعززة، وتصنيف مخاطر العملاء.
• مراقبة ضوابط فحص العقوبات والعقوبات المالية المستهدفة والأشخاص ذوي الصلة السياسية (PEP).
• الإشراف على تنبيهات مراقبة المعاملات والتحقيقات وتصعيد الأنشطة غير المعتادة.
• إعداد تقييمات الأنشطة المشبوهة لمراجعتها من قبل مدير الالتزام ومكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب.
• دعم مدير الالتزام ومكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب في التقارير التنظيمية والتواصل مع وحدة الاستخبارات المالية السعودية.
• إجراء مراجعات ضمان الجودة على عمليات اعرف عميلك (KYC) والفحص ومراقبة المعاملات.
• التنسيق مع فرق مكافحة الاحتيال والمخاطر والأمن السيبراني والعمليات وخدمة العملاء في مسائل الجرائم المالية.
• دعم تقييمات مخاطر مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب الدورية ومتابعة الإجراءات المحددة.
• تنسيق أنشطة الالتزام ومكافحة غسل الأموال اليومية.
• إعداد تقارير دورية لمدير الالتزام ومكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب واللجان ذات الصلة.
• دعم التدريب والتوعية في مجال الالتزام ومكافحة غسل الأموال.
• الحفاظ على سجلات الالتزام ومكافحة غسل الأموال الكاملة والأدلة الداعمة.

المهارات المطلوبة