مدير امتثال أول
Senior Compliance Manager
نبذة عن الدور
توظف ليان تك «مدير امتثال أول» ليتولى قيادة وظيفة الامتثال في ليان تك السعودية (ليان تك السعودية)، وهي مؤسسة دفع رئيسية مرخصة من البنك المركزي السعودي (ساما). ستضمن الالتزام بالإطار التنظيمي للبنك المركزي السعودي (ساما)، وتكون نقطة الاتصال الأساسية مع الجهات التنظيمية، وتدمج الامتثال في طريقة إطلاق المنتجات. ستشغل منصب مسؤول الامتثال المعتمد من ساما ومنصب مسؤول مكافحة غسل الأموال / الجرائم المالية (MLRO) في ليان تك السعودية. ستقود مسارات عمل الامتثال لطلبات تراخيص خدمات الدفع وبدء الدفع المعلقة لدى ليان. هذا الدور مثالي لشخص محترف متمرس في الامتثال وشغوف بالتقنية المالية، ومتحمس للعب دور رئيسي في قلب واحدة من أسرع شركات التقنية المالية نمواً في السعودية.
يتبع هذا الدور مباشرة لمجلس إدارة ليان تك السعودية ولجنة «الحوكمة والقانون والمخاطر والامتثال» (GLRCC) التابعة للمجلس، مع إبلاغ يومي لمسؤول القانون والمخاطر والامتثال التنفيذي في المجموعة وإبلاغ إداري للرئيس التنفيذي. ستقدم تقرير الامتثال والجرائم المالية ربع السنوي إلى لجنة GLRCC والمجلس، وتتمتع بوصول مباشر وغير مقيد لكليهما. يتبع مسؤول الامتثال السعودي لهذا الدور.
نبذة عن ليان
ليان هي المزود الرائد للبنية التحتية المالية في الشرق الأوسط. نحن نشغل بعضاً من أكبر الشركات في المنطقة عبر واجهات برمجة التطبيقات (APIs) التي تمكن المدفوعات والتحقق من الحسابات والوصول إلى البيانات المالية وغيرها من البنية التحتية المالية الحيوية.
ما بدأ كمنصة رائدة في المنطقة للخدمات المصرفية المفتوحة وأصبح بسرعة القائد الفعلي في تجميع الحسابات وبدء الدفع في المنطقة، أصبح الآن شيئاً أكبر: شركة بنية تحتية متعددة المنتجات تشغل المدفوعات والبيانات والإقراض في جميع أنحاء الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.
لقد عالجنا مليارات الدولارات من المعاملات. نحن موثوقون من قبل أكثر من 350 عميلاً - من تابي وتسهيل إلى هنقرستيشن - ومدعومون من General Catalyst وSequoia وShorooq. كانت جولتنا الثانية بقيمة 67.5 مليون دولار مجرد البداية. نحن نتوسع في أسواق جديدة، ونفتح مكاتب، ونستحوذ على أعمال، ونبني قدرات لم تكن موجودة هنا من قبل.
المسؤوليات
- تطوير وتنفيذ سياسات وإجراءات امتثال شاملة تتماشى مع نظام المدفوعات وخدمات الدفع ولائحته التنفيذية، وإطار الخدمات المصرفية المفتوحة وإطار مكافحة الاحتيال لدى ساما، ومبادئ حماية المستهلك المالي وغيرها من الأنظمة السعودية المعمول بها، وامتلاك مجموعة السياسات السعودية من خلال دورة المراجعة والموافقة السنوية للجنة GLRCC.
- مراقبة وتقييم التغييرات التنظيمية عبر ساما والهيئة السعودية للبيانات والذكاء الاصطناعي (سدايا) والجهات الأخرى ذات الصلة، وترجمتها إلى إرشادات واضحة وقابلة للتنفيذ للعمل.
- امتلاك خطة الامتثال السنوية السعودية وتقييم مخاطر الامتثال، وتقديم تقارير التقدم المحرز بشأنها ربع سنوياً إلى لجنة GLRCC والمجلس.
- قيادة الزيارات والتفتيشات الرقابية لساما، ومراجعات الامتثال (الخارجية والداخلية والمستعانة بمصادر خارجية)، وضمان التواصل الواضح وسجل الأدلة الموثق وحل النتائج والالتزامات المقدمة لساما.
- إنشاء وتشغيل برنامج مراقبة الامتثال القائم على المخاطر (CMP) وبرنامج الاختبار الدوري عبر جميع عمليات ليان تك السعودية.
- العمل كمسؤول الامتثال المعتمد من ساما ومسؤول مكافحة غسل الأموال / الجرائم المالية (مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال): الإشراف على برنامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما في ذلك العناية الواجبة بالعملاء وفحص العقوبات والأشخاص السياسيين البارزين ومراقبة المعاملات واتخاذ قرارات تقارير المعاملات المشبوهة (STR)، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة إلى وحدة التحريات المالية السعودية (SAFIU)، وفقاً لنظام مكافحة غسل الأموال ولائحته التنفيذية وقواعد ساما.
- امتلاك الامتثال لإطار مكافحة الاحتيال لدى ساما: تقرير حالة الامتثال ربع السنوي إلى فريق الإشراف على مكافحة الاحتيال في ساما، وخطة المعالجة، وضوابط كشف الاحتيال والتحقيق والإبلاغ، وأدوات مكافحة الاحتيال، وترؤس لجنة حوكمة مكافحة الاحتيال.
- امتلاك عملية الأشخاص المعتمدين لدى ساما للشركة: تقديمات الملاءمة والنزاهة، وطلبات عدم الاعتراض والسحب لأعضاء المجلس وأعضاء اللجان والمناصب العليا، وسجل إشعارات ساما وعدم الاعتراض.
- دعم مسؤول حماية البيانات (القانوني) في الامتثال لحماية البيانات والخصوصية بموجب نظام حماية البيانات الشخصية (PDPL) ومتطلبات سدايا، وامتلاك واجهة الامتثال حيث تتقاطع التزامات ساما مع البيانات الشخصية والعمل مع فريق الأمن السيبراني على المخاطر الناشئة.
- تقديم مشورة خبيرة للإدارات في جميع أنحاء العمل بشأن مسائل الامتثال، بما في ذلك المراجعة التنظيمية للمنتجات الجديدة وحالات الاستخدام وشرائح العملاء قبل الإطلاق.
- الحفاظ على فهم عميق للمشهد التنظيمي السعودي وإحاطة الإدارة العليا لدعم القرارات الاستراتيجية.
- إدارة العلاقات مع ساما والهيئات الصناعية ذات الصلة، والبقاء في طليعة الولايات القادمة.
- قيادة طلبات الترخيص وإضافة الخدمات وطلبات عدم الاعتراض من ساما، بما في ذلك خطة العمل التنظيمية وشروط ما قبل البدء لخدمات الدفع الجديدة، والحفاظ على سجل المراسلات التنظيمية.
- تقديم تقارير دقيقة وفي الوقت المناسب للجهات التنظيمية والإدارة العليا حول نشاط الامتثال: تقارير الخدمات المصرفية المفتوحة الشهرية لساما، وإقرارات إطار مكافحة الاحتيال ربع السنوية، وإيداعات SAFIU، وإشعارات الحوادث الجسيمة ضمن متطلب الساعة الواحدة لدى ساما، وتقرير الامتثال والجرائم المالية ربع السنوي إلى لجنة GLRCC والمجلس.
- امتلاك إطار حماية المستهلك ومعالجة الشكاوى، بما في ذلك قناة الشكاوى والمواعيد الزمنية للمعالجة وتقارير الشكاوى لدى ساما.
- الإشراف على جوانب الامتثال لترتيبات الاستعانة بمصادر خارجية والأطراف الثالثة، بما في ذلك تأهيل الطرف الرابع والإشراف المستمر بموجب إطار الخدمات المصرفية المفتوحة، وإشعارات الاستعانة بمصادر خارجية وعدم الاعتراض من ساما.
- تقديم برنامج التدريب على الامتثال والجرائم المالية للموظفين والمجلس، بما في ذلك خطة التدريب السنوية للمجلس.
- إدارة وتطوير فريق الامتثال السعودي...