مدير الالتزام ومكافحة غسل الأموال

الالتزام

• مراقبة التزام الشركة بلوائح وقواعد وتعليمات هيئة السوق المالية المعمول بها وشروط الترخيص والمتطلبات التنظيمية والسياسات والإجراءات الداخلية.
• الحفاظ على سجل الالتزامات التنظيمية وتحديثه دورياً وتقييم تأثير المتطلبات التنظيمية الجديدة أو المعدلة على أنشطة الشركة.
• إدارة إعداد وتنفيذ خطة مراقبة الالتزام السنوية وفقاً للمنهجية المعتمدة القائمة على المخاطر.
• إجراء مراجعات مراقبة الالتزام واختبار الضوابط والمراجعات الموضوعية وتحديد فجوات ونقاط ضعف الالتزام ومتابعة الإجراءات التصحيحية حتى الإغلاق.
• مراجعة المنتجات والخدمات ومسارات الاستثمار ومسارات العملاء والأنظمة والتغييرات التشغيلية أو التجارية الجوهرية من منظور الالتزام قبل التنفيذ.
• مراجعة اتفاقيات العملاء والشروط والأحكام والإفصاحات والسياسات والإجراءات والمواد التسويقية وغيرها من الاتصالات الموجهة للعملاء للتأكد من الالتزام بالمتطلبات التنظيمية المعمول بها.
• دعم تقييم ومراقبة الترتيبات المتعلقة بالتعهيد ومقدمي الخدمات الخارجيين والوسطاء وأمناء الحفظ ومديري الصناديق وغيرهم من الأطراف الخارجية ذات الصلة.
• مراقبة التزام الشركة بمتطلبات حماية العملاء وسلوك الأعمال والإفصاح والملاءمة وتضارب المصالح ومعالجة الشكاوى المعمول بها.
• تنسيق إعداد التقارير التنظيمية والإيداعات والردود والإشعارات والمعلومات المطلوبة من هيئة السوق المالية.
• دعم التفتيشات التنظيمية والمراجعات الإشرافية وطلبات المعلومات، بما في ذلك تنسيق الردود ومتابعة الملاحظات التنظيمية والإجراءات التصحيحية.
• الحفاظ على السجلات المناسبة والأدلة الداعمة لمراقبة الالتزام والمراجعات والاتصالات التنظيمية والإجراءات التصحيحية.

مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب

• إدارة تنفيذ وصيانة إطار مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب والعقوبات المالية المستهدفة للشركة وفقاً للمتطلبات المعمول بها والسياسات والإجراءات المعتمدة.
• الإشراف على عمليات اعرف عميلك والعناية الواجبة بالعملاء والعناية الواجبة المعززة وتصنيف مخاطر العملاء وعمليات العناية الواجبة المستمرة بالعملاء.
• الإشراف على ضوابط مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب المطبقة على العملاء الأفراد والأشخاص الاعتباريين، حسب الصلة بأنشطة الشركة.
• مراقبة العقوبات والعقوبات المالية المستهدفة والضوابط المتعلقة بتمويل الانتشار وعمليات فحص الأشخاص السياسيين المعرضين للمخاطر.
• الإشراف على أنشطة مراقبة المعاملات والتنبيهات والتحقيقات وتصعيد الأنشطة غير العادية وعمليات إدارة الحالات ذات الصلة.
• مراجعة الأنشطة المشبوهة المحتملة وإعداد تقييمات وتوصيات موثقة للتصعيد إلى مسؤول الالتزام ومكافحة غسل الأموال (MLRO).
• دعم مسؤول الالتزام ومكافحة غسل الأموال في التقارير التنظيمية والتواصل مع السلطات المختصة فيما يتعلق بمكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب والأنشطة المشبوهة.
• إجراء أو الإشراف على مراجعات ضمان الجودة على اعرف عميلك وتصنيف مخاطر العملاء والفحص ومراقبة المعاملات وغيرها من ضوابط مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب.
• دعم تقييمات المخاطر الدورية لمكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب وضمان توثيق ومراقبة المخاطر والضوابط وإجراءات المعالجة المحددة بشكل مناسب.
• مراقبة التطورات التنظيمية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب والعقوبات المالية المستهدفة وتمويل الانتشار والجرائم المالية وتقييم تأثيرها على الشركة.
• التنسيق مع العمليات وإدارة المخاطر والأمن السيبراني والقانوني والاستثمار والتكنولوجيا والوظائف الأخرى ذات الصلة بشأن مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب والجرائم المالية.

الإدارة والتقارير

• إعداد تقارير الالتزام ومكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب الدورية للإدارة العليا ومجلس الإدارة واللجان ذات الصلة، حسب الاقتضاء.
• تقديم المشورة والتوجيه بشأن الالتزام ومكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب لوظائف الأعمال والدعم حول الأنشطة والمنتجات والخدمات والمسائل التشغيلية المقترحة.
• الحفاظ على سجلات كاملة ودقيقة وقابلة للاسترجاع والأدلة الداعمة المتعلقة بأنشطة الالتزام ومكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب.
• دعم تطوير ومراجعة وتحديث السياسات والإجراءات وأدوات المراقبة والسجلات والمعايير الداخلية للالتزام ومكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب.
• درجة البكالوريوس في القانون أو المالية أو المحاسبة أو إدارة الأعمال أو مجال ذي صلة.
• أكثر من 5 سنوات من الخبرة في الالتزام و/أو مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب داخل كيان مرخص من هيئة السوق المالية أو بنك أو مؤسسة مالية منظمة أخرى.
• إجادة اللغتين العربية والإنجليزية (كتابة وتحدثاً).
• يجب أن يكون سعودي الجنسية.

المهارات المطلوبة